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Charliechacha ,Everything about Dividend 關於股息率投資的方法

關於投資教學的第一課 心理因素如何影響你的判斷?

2022 年 7 月 13 日
Home Finance

為什麼投資的第一課是投資心理,而不是基本分析或及技術分析呢?因為你不了解心理因素對你的影響,所有的分析都是無意義。

內容目錄

  • 投資的心理因素:
  • 厭惡風險的人類特質:
  • 波幅及情緒:
  • 總結:
  • 影片:

投資的心理因素:

心理因素會怎樣影響你呢?我舉個簡單的例子,假設你有50萬存款,2018年用30蚊ALL-IN買盈富基金,跌了2年,跌到24蚊,如果你沒有持有,你會覺得好吸引,但如果你由30蚊揸到落18蚊,你的想法可能會不一樣,18蚊時候,你不會覺得好吸引,你可能只會記得你輸了好多錢,你好可能會等不到它回到30蚊,27蚊你好大機會會止蝕,因為你將全副身家全壓在同一隻股票身上,當股票有波幅,你就會很緊張, 這個情景反映了兩件事:1) 當股價波幅令到你內心忐忑不安,情緒就會主導你的操作,即使你很有眼光,買到很好的股票,依然會因為情緒令到你作出錯誤的決定而輸錢。2)你對一隻股票的看法會因為股價的高低而受到影響。

厭惡風險的人類特質:

我們嘗試用經濟學家的展望理論來解釋情緒這件事。展望理論可以說明什麼呢?當你損失10萬蚊的感覺會遠遠大於獲得10萬蚊,人對於風險的厭惡程度遠高於你的想像。展望理論又可以幫我們解決什麼問題呢?嚴格來說,它不可以幫我們解決問題,只能讓你認知到人有一個風險規避的特質,由於厭惡風險,害怕損失,而變得不理性,所以你要控制風險,我相信好多投資教學都有控制風險,但不會進一步解釋你聽。

心理因素如何影響你的投資判斷

波幅及情緒:

我地總結一下前面所說的重點,股票有波幅,波幅會影響情緒,所以只要減低波幅對情緒的影響,嬴錢的可能性就自然會增加。我自己想到三個因素可以減低波幅對情緒的影響:1) 金錢,如果你全副身家50萬,全部丟進股票市場,不管你買個股、ETF,又或者不同時段用平均成本法去買,如果波幅會令到你好覺得不安,這樣注碼就是太大,注碼大小好主觀,視乎每一個人而定,又同你的投資經驗、投資標的有關係,我地可以嘗試下將注碼慢慢加上去測試最佳下注的臨界點,你如果可以一段時間不留意股價變動即是你可以接受它的波幅。2)資訊或知識,基本分析或技術分析,或者未來行業的發展趨勢,能夠增加對投資標的的理解程度,亦都可以增加持有的信心。3)時間值,例如你用一筆錢買了股票,可是,兩個月後,這筆錢要用來付首期,所以,這兩個月對你來說,就是這次投資的時間值,你限制自己投資的時間,波幅的變動對你情緒的影響會加大,你可以買一張期權來體驗一下時間值逐漸變少的感覺。

總結:

投資牽涉很多不同的知識領域,有很多人耗費很多時間,投入很多的金錢卻得不到很好的回報,對我個人而言,最理想的投資方法,應該是花費最小的心力而獲得適當的回報,為什麼是適當而不是高額的回報呢?因為獲得高額回報的可能性本來就不高,如果真有人能夠教人如何獲得高額回報,那他獲得高額回報之後應該不會想做教學。當然,我想這個世界也是有人很有教學熱誠和理念(跟我一樣)。

關於高額報酬的短線操作我就不講太多,債息、通脹、地緣政治什麼亂七八糟都要看,再配合技術分析去做操作,《投資 技術分析 斐波那契回調線 黃金比率的預測作用?以阿里巴巴為例》可以參考,不過我可以告訴你,嬴率也差不多高於50%一點點,可是心力卻是耗費不少。

其實股息投資才是我建立這個網站的初衷,我希望分享關於股息投資的方法,股息投資的回報不會很大,但只要持之以恆,一定會獲得足夠退休的回報。本來還有很多東西想要寫,想要處理好再回來寫這個投資教學,不過我想時間也差不多,很多股票已經出現很不錯的息率,如香港市場或者是德國市場,沒有人可以預測市場的走向,只要股息率足夠高就有持有的價值。

關於香港市場,可以參考這篇《恆指大奇蹟日?盈富基金(2800.HK)的快速估值分析》。

影片:

第一次制作的影片,再看一次的感覺是表述太冗長,有時間要刪減一下。

Tags: 市場分析投資筆記股息
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Charlie chacha

Charlie chacha

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